AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ
NORMĂ
privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii facultative

Având în vedere prevederile art. 77 alin. (3) şi (4), art. 93 şi 94 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 24 lit. c) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza prevederilor art. 2 alin. (1) lit. c) şi d), art. 3 alin. (1) lit. b), art. 5 lit. c), art. 6 alin. (1) şi (2), art. 7 alin. (2) şi ale art. 28 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
în urma deliberărilor Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară din şedinţa din data de 1 aprilie 2015,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezenta normă.

• CAPITOLUL I Dispoziţii generale
• CAPITOLUL II Utilizarea activului personal net
• CAPITOLUL III Plata sumei reprezentând contravaloarea activului personal net
• CAPITOLUL IV Răspunderea juridică
• CAPITOLUL V Dispoziţii finale

CAPITOLUL I
Dispoziţii generale

Art. 1. – Prezenta normă reglementează modul în care activul personal net al participantului este utilizat în cazul în care acesta:

a) a împlinit vârsta de 60 de ani şi nu îndeplineşte una sau ambele condiţii prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. b) şi c) din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege;
b) beneficiază de pensie de invaliditate în condiţiile Legii nr. 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea pensiilor publice;
c) decedează înainte de depunerea cererii pentru obţinerea unei pensii facultative conform art. 94 lit. c) din Lege.

Art. 2. – Până la adoptarea legii speciale privind organizarea şi funcţionarea sistemului de plată a pensiilor private, în situaţiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) şi art. 94 lit. b) şi c) din Lege, participantul sau beneficiarul, după caz, primeşte suma cuvenită, ca plată unică.

Art. 3. – Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 alin. (1) din Lege.

CAPITOLUL II
Utilizarea activului personal net

• SECŢIUNEA 1 Utilizarea activului personal net în cazul în care participantul a împlinit vârsta de 60 de ani
• SECŢIUNEA a 2 – a Utilizarea activului personal net al participantului în caz de invaliditate
• SECŢIUNEA a 3 – a Utilizarea activului personal net al participantului în caz de deces

SECŢIUNEA 1
Utilizarea activului personal net în cazul în care participantul a împlinit vârsta de 60 de ani

Art. 4. – Participantul care îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. a) şi nu îndeplineşte una sau ambele condiţii prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. b) şi c) din Lege are dreptul să opteze pentru:

a) intrarea în posesia contravalorii activului personal net, ca plată unică;
b) continuarea plăţii contribuţiilor, în cazul în care acesta, după împlinirea vârstei de 60 de ani, continuă să desfăşoare o activitate în sensul art. 74 alin. (1) din Lege.

Art. 5. – Participantul care a optat pentru continuarea plăţii contribuţiilor, conform art. 4 lit. b), are dreptul să solicite oricând contravaloarea activului personal net, în baza unei cereri de plată.

SECŢIUNEA a 2 – a
Utilizarea activului personal net al participantului în caz de invaliditate

Art. 6. – (1) În cazul prevăzut la art. 94 lit. b) din Lege, participantul are dreptul să obţină contravaloarea activului personal net, ca plată unică.
(2) În cazul invalidităţii de gradul I şi în cazul invalidităţii de gradul II, când se constată pierderea totală a capacităţii de muncă, participantul are dreptul să obţină contravaloarea activului personal net.
(3) În cazul invalidităţii de gradul III, participantul are dreptul să opteze, după caz, pentru:

a) suspendarea plăţii contribuţiilor;
b) continuarea plăţii contribuţiilor.

(4) Participantul aflat în situaţia prevăzută la alin. (3) lit. a) îşi păstrează drepturile pe toată perioada de suspendare a plăţii contribuţiilor la fondul de pensii facultative.

SECŢIUNEA a 3 – a
Utilizarea activului personal net al participantului în caz de deces

Art. 7. – În cazul decesului participantului înainte ca acesta să solicite deschiderea dreptului la pensie, beneficiarul/ beneficiarii acestuia are/au dreptul la plata contravalorii activului personal net sau a cotei – părţi cuvenite din activul personal net al participantului, după caz.

Art. 8. – (1) În cazul în care administratorul ia act de decesul unui participant, acesta va proceda, în cel mai scurt timp posibil, la informarea potenţialilor beneficiari prin transmiterea, la ultima adresă de domiciliu sau de corespondenţă comunicată de către participant, a unei informări cu referire la drepturile care le revin beneficiarilor asupra activului participantului conform legislaţiei aplicabile, precum şi la condiţiile de exercitare a acestor drepturi.
(2) În situaţia în care nu primeşte nicio solicitare de plată a activului de la beneficiar/beneficiari, administratorul retransmite anual informarea prevăzută la alin. (1), până la împlinirea termenului general de prescripţie de 3 ani a dreptului de a solicita plata activului.

Art. 9. – Prescripţia dreptului de a cere plata contravalorii activului personal net al participantului decedat începe să curgă de la data decesului sau de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătoreşti declarative a morţii.

CAPITOLUL III
Plata sumei reprezentând contravaloarea activului personal net

Art. 10. – (1) Plata sumei reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului/beneficiarului se efectuează prin virament în cont bancar sau prin mandat poştal.
(2) În cazul în care participantul/beneficiarul solicită plata activului personal net prin virament în contul său bancar, acesta include în documentaţia prevăzută la art. 11, 12 sau 13, după caz, extrasul de cont care certifică codul IBAN şi titularul contului.

Art. 11. – (1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net, participantul aflat în situaţia prevăzută la art. 4 lit. a) depune la administratorul fondului de pensii facultative:

a) cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;
b) copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(2) Cererea prevăzută la alin. (1), însoţită de copia legalizată a actului de identitate, poate fi transmisă administratorului prin intermediul serviciilor poştale sau similare.
(3) În cazul în care participantul aflat în situaţia prevăzută la art. 4 lit. a) este reprezentat prin mandatar, având procură specială şi autentică, mandatarul depune la sediul administratorului fondului de pensii facultative:

a) cererea prevăzută la alin. (1) lit. a);
b) copia actului de identitate al participantului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;
c) copia actului de identitate al mandatarului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

Art. 12. – (1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net în condiţiile art. 6 alin. (2), participantul, personal sau prin mandatar având procură specială şi autentică, depune la administratorul fondului de pensii facultative următoarele documente:

a) cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;
b) decizia administrativă privind acordarea pensiei de invaliditate;
c) decizia medicală privind capacitatea de muncă, decizie care conţine menţiunea “nerevizuibil prin afecţiune” sau “nerevizuibil” conform Legii pensiilor publice, după caz;
d) copia actului de identitate al participantului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;
e) certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap sau o declaraţie pe propria răspundere privind faptul că nu deţine acest certificat, după caz.

(2) Documentele prevăzute la alin. (1) lit. b), c) şi e) se prezintă:

a) în original şi în copie, administratorul păstrând copiile acestora după ce verifică şi certifică conformitatea cu originalul; sau
b) în copie legalizată, situaţie în care documentele pot fi transmise prin intermediul serviciilor poştale sau similare.

(3) În cazul în care participantul este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă actul său de identitate valabil la data depunerii cererii şi depune copia acestuia, administratorul păstrând copia după ce verifică conformitatea cu originalul.

Art. 13. – (1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net în conformitate cu prevederile art. 7, fiecare beneficiar depune la administratorul fondului de pensii facultative, personal sau prin mandatar având procură specială şi autentică, următoarele documente:

a) cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;
b) certificatul de deces;
c) certificatul de moştenitor/legatar, certificatul de moştenitor suplimentar, actul de partaj voluntar, după caz, sau hotărârea judecătorească definitivă, din care să rezulte calitatea de moştenitor/legatar şi cota – parte cuvenită din activul personal net al participantului decedat;
d) copia actului de identitate al beneficiarului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(2) În cazul beneficiarilor minori, cererea prevăzută la alin. (1) poate fi semnată şi depusă, după caz, de către:

a) persoana care exercită drepturile şi obligaţiile părinteşti faţă de minor, respectiv părinţii, părintele supravieţuitor, tutorele sau altă persoană care exercită aceste drepturi şi obligaţii potrivit legii;
b) curatorul desemnat special în acest sens.

(3) În toate cazurile prevăzute la alin. (2), plata activului personal net al participantului decedat se efectuează într-un cont bancar deschis pe numele minorului sau prin mandat poştal, la adresa de domiciliu a acestuia.
(4) Documentele prevăzute la alin. (1) lit. b) şi c) se prezintă:

a) în original şi în copie, administratorul păstrând copiile acestora după ce verifică şi certifică conformitatea cu originalul; sau
b) în copie legalizată, situaţie în care documentele pot fi transmise prin intermediul serviciilor poştale sau similare.

(5) În cazul în care beneficiarul este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă actul său de identitate valabil la data depunerii cererii şi depune copia acestuia, administratorul păstrând copia după ce verifică conformitatea cu originalul.

Art. 14. – (1) În cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite, participantul/beneficiarul indică modalitatea de efectuare a acesteia, respectiv prin mandat poştal sau prin virament în cont bancar.
(2) În cazul în care plata se efectuează prin mandat poştal, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, indică în cererea scrisă adresa de domiciliu conform actului de identitate la care se efectuează plata.
(3) În cazul în care plata se efectuează prin virament în cont bancar, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, indică în cererea scrisă denumirea băncii, codul IBAN şi titularul contului participantului/beneficiarului.
(4) Plata sumelor prevăzute la alin. (1) se face către participant/beneficiar, reprezentarea prin mandatar a acestuia fiind permisă numai pentru completarea şi depunerea cererii şi a documentelor însoţitoare.

Art. 15. – În termenul prevăzut la art. 17 alin. (1), administratorul are obligaţia să plătească sumele aferente drepturilor participantului/beneficiarului din contul fondului de pensii facultative:

a) în contul bancar al participantului sau al fiecărui beneficiar, după caz, consemnat în cererea scrisă, sau
b) în contul unui furnizor de servicii poştale, în vederea transmiterii de către acesta a sumelor cuvenite participantului sau fiecărui beneficiar, prin mandat poştal.

Art. 16. – (1) În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plăţii, administratorul fondului de pensii facultative transmite către participant, pe suport hârtie, prin servicii poştale sau prin orice alt mijloc specificat de către acesta în cererea de plată şi care poate fi probat ulterior, o informare cu privire la contravaloarea activului personal net cuvenit participantului.
(2) În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plăţii, administratorul fondului de pensii transmite către fiecare beneficiar, pe suport hârtie, prin servicii poştale sau prin orice alt mijloc specificat de către acesta în cererea de plată şi care poate fi probat ulterior, o informare cuprinzând următoarele informaţii:

a) contravaloarea activului personal net al participantului decedat;
b) suma cuvenită beneficiarului căruia i se adresează informarea.

(3) La solicitarea participantului/beneficiarului, administratorul transmite în mod gratuit istoricul operaţiunilor efectuate pentru participant până la data plăţii activului personal net al acestuia.

Art. 17. – (1) Plata sumelor cuvenite participantului/ beneficiarului se efectuează în 10 zile lucrătoare de la data depunerii documentaţiei complete necesare pentru efectuarea plăţii activului.
(2) În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, se solicită participantului, beneficiarului sau mandatarului, după caz, completarea ori înlocuirea acestora. Orice solicitare de completare ori înlocuire conduce la întreruperea termenului prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii documentaţiei complete.
(3) Suma cuvenită, care urmează a fi plătită către participant/beneficiar, se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată şi raportată de administrator şi de depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face plata, din care se scad deducerile legale şi comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxele poştale, după caz.
(4) Anularea unităţilor de fond aferente activului personal net al participantului se efectuează în aceeaşi zi cu transferul contravalorii acestora din contul operaţional în contul DIP al fondului de pensii facultative definit conform art. 3 alin. (2) lit. d) din Norma nr. 18/2009 privind operaţiunile de încasări şi plăţi efectuate prin conturile fondului de pensii facultative, aprobată prin Hotărârea Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 26/2009.
(5) Plata sumelor cuvenite participantului/beneficiarului se efectuează conform prevederilor alin. (1), dar nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare celei în care se realizează anularea unităţilor de fond prevăzută la alin. (4).

Art. 18. – Dacă prospectul schemei de pensii a fondului prevede garanţii cu privire la performanţele investiţiilor ori un nivel stabilit al beneficiilor, administratorul plăteşte participantului/beneficiarului valoarea cea mai mare dintre activul personal al participantului şi valoarea garanţiilor oferite.

Art. 19. – Activul personal al participantului aflat în situaţiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) şi art. 94 lit. b) şi c) din Lege va fi administrat până la data efectuării plăţii unice a drepturilor cuvenite participantului/beneficiarului.

Art. 20. – Drepturile cuvenite în calitate de beneficiar şi nerevendicate în termenul general de prescripţie de 3 ani devin resurse financiare ale fondului în prima zi lucrătoare ulterioară împlinirii termenului general de prescripţie sau în ziua imediat următoare zilei în care administratorul a luat cunoştinţă de împlinirea termenului general de prescripţie.

Art. 21. – Calitatea de participant la fondul de pensii facultative încetează la momentul efectuării plăţii reprezentând contravaloarea activului personal net.

Art. 22. – Administratorul are obligaţia să păstreze şi să arhiveze istoricul operaţiunilor participantului de la prima contribuţie şi până la plata contravalorii activului personal net, împreună cu documentele aferente acestora, în conformitate cu prevederile legale.

CAPITOLUL IV
Răspunderea juridică

Art. 23. – (1) Constituie contravenţii săvârşirea de către administrator a următoarelor fapte:

a) neefectuarea sau efectuarea cu întârziere a plăţii sumelor aferente participantului/beneficiarului conform prevederilor art. 10, art. 14 alin. (4), art. 15, 17 şi 18;
b) netransmiterea informării conform prevederilor art. 16 alin. (1) şi (2), respectiv a istoricului operaţiunilor către participant/beneficiar conform prevederilor art. 16 alin. (3);
c) administrarea în mod necorespunzător a activului personal al participantului aflat în situaţiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) şi la art. 94 lit. b) şi c) din Lege până la data efectuării plăţii unice a drepturilor cuvenite participantului/beneficiarului;
d) nerespectarea prevederilor art. 22.

(2) Săvârşirea vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancţionează în conformitate cu prevederile art. 120, art. 121 alin. (1) lit. k), alin. (2) – (4), (6),(7), (9) şi (10) din Lege.

CAPITOLUL V
Dispoziţii finale

Art. 24. – (1) Prezenta normă intră în vigoare la 30 de zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
(2) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Hotărârea Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 22/2009 pentru aprobarea Normei nr. 14/2009 privind utilizarea activului personal al participantului la un fond de pensii facultative, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 606 din 2 septembrie 2009, cu modificările ulterioare, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,
Mişu Negriţoiu

Bucureşti, 9 aprilie 2015.
Nr. 8.